يعرض Treasury AI نقدك في كل حساباتك البنكية، ويتوقع النقد الداخل والخارج خلال الأسابيع الثلاثة عشر القادمة، ويساعدك على التحصيل في الوقت، ويُعدّ دفعات الموردين للاعتماد. ولا يُدفع إلا لحسابات موردين تحقق منها شخص ثانٍ. ونارفن لا ينقل الأموال أبدًا: كل ملف دفع يرفعه شخص إلى البنك.
ماذا يفعل Treasury AI؟
يحافظ Treasury AI على تدفق النقد في الاتجاهين: يخبرك بما تملك وما هو قادم، ويساعدك على تحصيل مستحقاتك، ويُعدّ ما عليك ليصرفه شخص مخوّل. ويقرأ الدفاتر نفسها التي يقرؤها نارفن في كل منتجاته، فيتطابق رقم النقد في شاشة الخزينة مع الميزانية.
| المجال | ما يفعله Treasury AI |
|---|---|
| البنوك | يعرض نقدك في حساباتك البنكية، من الدفاتر وآخر الكشوف |
| توقعات النقد | يعرض النقد الداخل والخارج خلال الأسابيع الثلاثة عشر القادمة، أسبوعًا بأسبوع |
| الذمم المدينة | يبيّن من عليه مستحقات لك وكم تأخر، ويُعدّ التذكيرات على مراحل مع تأخر الفواتير |
| تطبيق المقبوضات | يطابق مقبوضات العملاء مع الفواتير التي تسددها، بما في ذلك السداد الجزئي والدفعة الواحدة لعدة فواتير |
| الذمم الدائنة | يطابق الفواتير مع أوامر الشراء وسندات الاستلام، ويحصر كل استثناء في السعر أو الكمية |
| ملفات الدفع | يُعدّ ملفات جاهزة للبنك للفواتير المعتمدة، يرفعها شخص إلى البنك |
| بيانات حسابات الموردين | يوقف أي حساب بنكي معدّل لمورد حتى يتحقق منه شخص ثانٍ |
| الديون والتسهيلات | يحفظ جداول القروض والمرابحة والتورق، ويفحص التعهدات مقابل الدفاتر |
وتُصنَّف أعمار الذمم المدينة حسب العميل إلى غير مستحقة، ومن 1 إلى 30 يومًا، ومن 31 إلى 60، ومن 61 إلى 90، وأكثر من 90 يومًا، والذمم الدائنة بالطريقة نفسها حسب المورد. وفي تطبيق المقبوضات، كل مطابقة مقترحة تذكر سببها: المبلغ نفسه من الدافع نفسه، أو رقم فاتورة وُجد في مرجع البنك، أو المبلغ وحده، مع تعليم السداد الجزئي. ويمكن أن تسدد الدفعة الواحدة عدة فواتير، أو جزءًا من فاتورة، أو تُحفظ في حساب العميل، وما يتبقى يبقى غير مطبق حتى يطبقه شخص.
كيف يسير الشهر مع Treasury AI؟
يسير عمل الخزينة بإيقاع أسبوعي داخل الشهر. ويسير الشهر المعتاد على هذا النحو.
- النقد كل صباحتُزامن الدفاتر في موعدها، وتصل ملفات كشوف البنوك بالرفع أو إلى مجلد. ويكون نقدك في كل الحسابات جاهزًا قبل أن يبدأ الفريق يومه، وأرصدة كل شركة بعملتها.
- نظرة الأسابيع الثلاثة عشر كل أسبوعتُوضع مقبوضات العملاء في التاريخ الذي يُرجح أن يسدد فيه كل عميل، بناءً على متوسط تأخره سابقًا، وتُوضع دفعات الموردين في تواريخ استحقاقها. وأقساط القروض من سجل الديون والشيكات المؤجلة ومدفوعات الضرائب لكل منها بند مستقل، وتُقدّر التكاليف المنتظمة الأخرى من الأشهر الأخيرة.
- التحصيليعمل وكيل التحصيل على الفواتير المتأخرة. وتُعدّ التذكيرات من قوالبك في كل مرحلة من مراحل التأخر، ويراجعها فريقك ويرسلها. وتُطابق المقبوضات الواردة إلى البنك مع الفواتير التي تسددها.
- الفواتير ودفعة السدادتُطابق الفواتير مع أوامر الشراء وسندات الاستلام ضمن هوامش التفاوت لديك. وحين تضع مسار اعتماد للدفعات، لا يدخل دفعة السداد إلا الفواتير المعتمدة.
- ملف الدفعيُعدّ Treasury AI ملفًا جاهزًا للبنك لا يدفع إلا لحسابات موردين متحقق منها. ويرفعه شخص إلى البنك، حيث تنطبق اعتمادات البنك نفسه.
- الديون والتعهدات في نهاية الشهرأرصدة التسهيلات والأقساط القادمة تأتي من سجل الديون، ومقاييس التعهدات يُعاد حسابها من الدفاتر، فالهامش الذي تراه هو هامش دفاترك نفسها.
وفي المجموعة التي تضم شركتين أو أكثر، تُستبعد المبالغ التي تدفعها شركة لأخرى في المجموعة من رصيد النقد المتراكم للمجموعة في الأسبوع نفسه، حتى لا يُضخّم نقد المجموعة. ويشرح دليل توقعات التدفقات النقدية لـ13 أسبوعًا الطريقة بصورة عامة.
لمن صُمم Treasury AI؟
صُمم Treasury AI لمن يُسأل عن النقد: المديرين الماليين ومسؤولي الخزينة الذين يحتاجون إلى معرفة نقد الشركة بعد ستة أسابيع، وفرق الذمم المدينة التي تتابع العملاء المتأخرين، وفرق الذمم الدائنة التي تُعدّ دفعات الموردين.
ويناسب الشركات التي تتعامل مع عدة بنوك، والمجموعات التي تحتفظ بالنقد بعدة عملات، وكل منشأة تقترض. فتسهيلات المرابحة والتورق تقع في السجل نفسه مع القروض التقليدية، بجداول سدادها وتعهداتها، فتعرف التوقعات ما يستحق، وتعرف حزمة مجلس الإدارة الهامش المتاح.
ما الذي يبقى لفريقك؟
نارفن لا ينقل الأموال أبدًا. يُعدّ العمل، ويصرفه شخص يملك الصلاحية.
- اعتماد كل دفعة. فالدفعات تُوجَّه حسب المبلغ وفق مصفوفة الصلاحيات، ولا يعتمد أحد طلبه بنفسه.
- رفع ملف الدفع إلى البنك. نارفن لا يرسله.
- التحقق من كل تغيير في بيانات حساب المورد. ولا يستطيع من أدخل التغيير أن يتحقق منه، بل يؤكده شخص ثانٍ، ويُفضّل أن يتصل بالمورد على رقم لديك مسبقًا.
- إرسال التذكيرات إلى العملاء، وتقدير متى يحتاج العميل إلى اتصال بدلًا منها.
- تطبيق المقبوضات التي لا يُعرف مصدرها، واعتماد أي شطب لذمم مدينة.
- التقديرات في التوقعات: متى سيسدد العميل الكبير فعلًا، وأي التكاليف لن تتكرر.
وتذكير السداد يخبر العميل بما عليه هو فقط، لا أكثر. وإشعارات Slack وTeams وWebhooks تحمل أسماء ومراجع وحالات، دون مبالغ.
مع أي أنظمة يعمل Treasury AI؟
يقرأ Treasury AI الفواتير وفواتير الموردين والمدفوعات من نظام ERP لكل شركة، مثل ERPNext وOdoo وXero وQuickBooks Online وZoho Books وOracle NetSuite وSAP. والمطابقة الثلاثية تحتاج إلى أوامر الشراء وسندات الاستلام، وحيث لا يوفرها الربط تقول المطابقة ذلك بدل أن تُجيز الفاتورة.
وكشوف البنوك تصل ملفات من بنوكك، تُرفع أو تصل إلى مجلد SFTP. وملفات الدفع تخرج بصيغة ISO 20022 XML (pain.001) أو CSV حسب ما يقبله بنكك، ويرفعها شخص. والمقبوضات المطبقة في نارفن تصل إلى دفاترك عبر قيد ذمم مدينة يُعدّ لنظام ERP، ويحتاج أولًا إلى اعتماد ترحيل القيد.
كيف تبدأ مع Treasury AI؟
يربط فريقنا إحدى شركاتك وكشوف بنوكها، ويضع معك مصفوفة الصلاحيات، ويمر مع فريقك على أول توقعات وأول دفعة سداد. والأسعار عند الطلب، اطلع على الأسعار أو احجز عرضًا.
أسئلة شائعة
هل ينقل نارفن الأموال أو يتصل ببنكنا للدفع؟
لا. نارفن لا ينقل الأموال أبدًا. يُعدّ ملفات الدفع ويرفعها شخص إلى البنك، ويعمل من ملفات كشوف الحسابات التي توفرها بنوكك.
كيف تحدد توقعات الأسابيع الثلاثة عشر موعد سداد العملاء؟
تُوضع كل فاتورة مفتوحة في تاريخ استحقاقها مضافًا إليه متوسط تأخر ذلك العميل في السداد. وحين لا يكفي سجل السداد السابق، أو حين تطلب ذلك، يُستخدم تاريخ الاستحقاق نفسه. وتوضع دفعات الموردين في تواريخ استحقاقها.
ما الذي يمنع تغييرًا احتياليًا في حساب بنكي لمورد؟
يبقى الحساب المعدّل معلقًا حتى يتحقق منه شخص آخر، ولا يُدفع إلا للحسابات المتحقق منها. وتعلّم ملفات الدفع أيضًا بيانات البنك التي تحقق منها شخص مؤخرًا، فينظر المعتمِد مرتين.
هل يتعامل Treasury AI مع تسهيلات المرابحة والتورق؟
نعم. القروض وتسهيلات المرابحة والتورق تقع في سجل الديون بجداولها، وتُفحص التعهدات مقابل الدفاتر. وتدخل الأقساط في توقعات الأسابيع الثلاثة عشر.
هل تُرسل التذكيرات إلى العملاء تلقائيًا؟
تُعدّ التذكيرات في كل مرحلة من مراحل التأخر من قوالبك، ويراجعها فريقك ويرسلها. وكل تذكير يخبر العميل بما عليه هو فقط.