يسوّي نارفن حساباتك البنكية من الكشوف التي توفرها بنوكك. يرفع شخص الكشف بصيغة MT940 أو CAMT.053 أو CSV أو Excel أو PDF، أو، حيث تكون الميزة مفعّلة في نسختك، يضع البنك ملفات نهاية اليوم بصيغة MT940 أو CAMT.053 في مجلد SFTP يقرؤه نارفن كل ساعة. ونارفن يقرأ الكشوف فقط، ولا ينقل الأموال أبدًا.
ما صيغ الكشوف التي يقرؤها نارفن؟
| الصيغة | ما يأخذه نارفن منها |
|---|---|
| SWIFT MT940، وMT942 لخلال اليوم | الحركات، مع الحساب والعملة والفترة والرصيدين الافتتاحي والختامي كما يسجلهما البنك |
| ISO 20022 CAMT.053، وCAMT.052 أو CAMT.054 | الشيء نفسه، من كشف XML أو تقرير الحساب أو الإشعارات |
| CSV أو Excel (.xlsx و.xls) | الحركات تُقرأ كجدول، من أعمدة التاريخ والمبلغ والمدين والدائن والرصيد |
| الحركات تُقرأ سطرًا سطرًا: تاريخ ثم بيان ثم مبالغ، وتؤخذ الإشارة من حركة الرصيد |
فضّل ملف MT940 أو CAMT من البنك متى أمكن: فهو يحمل الحساب وأرصدة البنك، فيستطيع نارفن التحقق منها، وهذا ما لا يتيحه جدول أو ملف PDF. والملف الذي يحمل عدة حسابات يعود كشفًا لكل حساب، ولا يُدمج أبدًا.
كيف يعمل الرفع؟
ارفع كشفًا واحدًا في كل مرة، حتى 8 ميجابايت. يقرؤه نارفن ويعرض الحركات قبل حفظ أي شيء، ويقترح حساب البنك في الدفاتر الذي يذكر الملف رقم الآيبان أو رقم الحساب المسجل له. وإذا ذكر الملف حسابًا غير الذي اخترته، يتوقف الاستيراد ويطلب تأكيدك، لأن الكشف المحمّل على حساب خاطئ يخفي فروقًا حقيقية.
ثم يُسوّى الكشف في Close AI: تُطابق الحركات مع دفاترك، وتُطابق المجموعات معًا مثل دفعة مجمّعة للموردين، وتفسّر قواعد المطابقة البنود المتكررة، ويُعلَّم كل فرق ليراجعه شخص. ويذهب الكشف المسوّى إلى شخص ثانٍ للمراجعة، وإعادة فتحه تحتاج إلى سبب وتحقق جديد من الهوية، وتُرفض ما دام الشهر معتمد الإقفال. ويشرح دليل التسوية البنكية الطريقة كاملة.
هل يمكن أن يرسل البنك الكشوف تلقائيًا؟
نعم، حيث يقدم بنكك خدمة الربط المباشر (host-to-host) وتكون مجلدات الكشوف مفعّلة في نسختك. يكتب البنك ملفات نهاية اليوم بصيغة MT940 أو CAMT.053 في مجلد SFTP، ويقرأ نارفن الملفات الجديدة كل ساعة، أو عند الطلب.
- يُقرأ كل ملف مرة واحدة. وتُسجَّل تقارير خلال اليوم (MT942 وCAMT.052 وCAMT.054) وتُترك، لأن كشف نهاية ذلك اليوم يتبعها.
- يذهب كل حساب في الملف إلى حساب البنك الوحيد في الدفاتر، في شركة المجلد وبالعملة نفسها، الذي يذكر الملف رقم الآيبان أو رقم الحساب المسجل له. وما عدا ذلك لا يُستورد، ويُحفظ السبب.
- بصمة مفتاح الخادم مطلوبة وتُثبَّت. وتُختم كلمة المرور أو المفتاح الخاص ولا تُعرض مرة أخرى، فامنح نارفن مستخدمًا لا يستطيع إلا قراءة المجلد.
- يبدأ المجلد الجديد متوقفًا حتى يفعّله أحدهم، وتجري كل قراءة بصلاحيات الشخص الذي أعدّه.
- لا يفعل نارفن إلا عرض الملفات وقراءتها، ولا يغيّر شيئًا على الخادم.
أما اتفاقية الربط المباشر وأي إذن في جدار الحماية فهي بينك وبين بنكك.
كيف تُعدّ مجلد الكشوف؟
- سجّل الحسابات البنكيةتأكد من تسجيل رقم الآيبان لكل حساب بنكي في الدفاتر، حتى تُوجَّه الملفات إليه.
- اتفق مع البنك على الربط المباشراطلب من البنك كتابة ملفات نهاية اليوم بصيغة MT940 أو CAMT.053 في مجلد SFTP، والسماح بعنوان نارفن في جدار الحماية لديه.
- أضف المجلد في نارفنمن صفحة التسوية البنكية، أدخل الخادم والمنفذ والمجلد وبصمة مفتاح الخادم ومستخدمًا للقراءة فقط. ويحتاج ذلك صلاحية إدارة بيانات اعتماد الاتصالات والتسوية، وتحققًا جديدًا من الهوية.
- فعّله وراجع الملفات الأولىفعّل المجلد، واقرأ ملفاته الأولى عند الطلب، وتحقق من أن كل حساب وصل إلى حسابه الصحيح في الدفاتر.
أسئلة شائعة
هل يدخل نارفن إلى خدماتنا المصرفية عبر الإنترنت؟
لا. يعمل من ملفات الكشوف: يرفعها شخص، أو يضعها البنك في مجلد.
هل يستطيع نارفن الدفع للموردين عبر الاتصال نفسه؟
لا. نارفن لا ينقل الأموال أبدًا. فهو يُعدّ ملفات الدفع ويرفعها شخص إلى البنك.
هل نسوّي حساب الدولار الأمريكي بالريال؟
لا. يُسوّى الكشف بعملته، مقابل مبالغ الدفاتر بتلك العملة، ولا يوجّه مجلد الكشوف أي ملف إلا إلى حساب في الدفاتر بالعملة نفسها.