يتوقع نارفن النقد للأسابيع الـ13 القادمة، بدءًا من النقد عبر حساباتك البنكية، ثم الذمم المدينة والدائنة المفتوحة والرواتب وجداول القروض والمرابحة والبنود المخططة. وتتحدث التوقعات مع مزامنة الدفاتر، ويمكنك حفظ سيناريوهات للمقارنة. ويعتمد شخص كل دفعة تعتمد عليها التوقعات.
من أين تبدأ توقعات النقد؟
- النقد الافتتاحي في كل الحسابات البنكية، من دفتر الأستاذ وآخر الكشوف.
- فواتير العملاء المستحقة، معدّلةً حسب طريقة سداد كل عميل فعليًا.
- فواتير الموردين المستحقة، ودفعات السداد المُعدّة.
- الرواتب والإيجار وغيرها من التكاليف المتكررة.
- جداول سداد القروض والمرابحة والتورق.
- بنود مخططة تضيفها، مثل شراء أصل أو توزيع أرباح.
ماذا يضيف الذكاء الاصطناعي إلى توقعات النقد؟
يُبقيها محدّثة وواقعية. تُوقَّت المتحصلات حسب سجل سداد كل عميل لا حسب تاريخ استحقاق الفاتورة، وتأتي التكاليف الجارية بخطوط أساس إحصائية بجانب افتراضاتك، وعندما يختلف النقد الفعلي عن المتوقع يُظهر الوكلاء أي تدفق داخل أو خارج تغيّر.
هل يمكن اختبار سيناريوهات «ماذا لو»؟
نعم. أخّر عميلًا كبيرًا، أو قدّم دفعة مورد، أو أضف سحبًا من تسهيل، واحفظ السيناريو لمقارنته بالتوقعات الأساسية. اطّلع على دليل كيف تبني توقعات التدفقات النقدية لـ13 أسبوعًا.
هل يغطي عدة بنوك وشركات؟
نعم. تُتوقع بنوك كل شركة بعملتها، وتجمعها صفحة المجموعة بعملة التقارير، فيرى المدير المالي أين يوجد النقد وأي شركة تحتاج إلى تمويل.
أسئلة شائعة
إلى أي مدى يمتد التوقع؟
13 أسبوعًا، أسبوعًا بأسبوع، وهو المدى الذي تحتاجه معظم قرارات الخزينة.
هل يحتاج إلى ربط البنوك عبر واجهات برمجية؟
لا. يأتي النقد الافتتاحي من دفتر الأستاذ وكشوف الحساب، التي يمكن رفعها أو التقاطها من مجلد.
هل يتعامل مع التمويل الإسلامي؟
نعم. تدخل جداول سداد المرابحة والتورق في التوقعات بجانب القروض التقليدية.
هل نحتفظ بافتراضاتنا؟
نعم. تبقى خطوط الأساس الإحصائية بجانب افتراضاتك، لا بدلًا منها.