يعرض نارفن النقد في حساباتك البنكية من الدفاتر وآخر كشوف البنوك، لكل شركة وعملة، ويتوقع الأسابيع الثلاثة عشر القادمة مما يدين به العملاء وما تدين به للموردين. ويُشار مسبقًا إلى الحسابات التي ستنخفض عن الحد الأدنى الذي تحدده. ويعتمد شخص كل دفعة؛ فنارفن لا يحرّك الأموال أبدًا.
لماذا يصعب رؤية النقد في مجموعة شركات؟
النقد موزع في أماكن كثيرة. مجموعة من بضع شركات قد يكون لها اثنا عشر حسابًا بنكيًا في عدة بنوك وعملات. كل صباح يدخل أحدهم إلى كل بنك، وينسخ الرصيد إلى جدول بيانات، ويرسله. وبحلول الظهر يكون قديمًا، ولا يقول شيئًا عن الأسبوع القادم.
- تُجمع الأرصدة يدويًا من بوابة كل بنك.
- الدفاتر والبنك لا يتطابقان، ولا أحد يعرف أيهما الصحيح اليوم.
- بعض النقد مقيد لضمان أو مشروع، ويُحسب كأنه متاح.
- التوقعات ملف منفصل يُعاد بناؤه كل أسبوع من تقارير الأعمار.
- أقساط القروض واختبارات التعهدات تصل كمفاجآت.
كيف تسير إدارة النقد مع نارفن؟
- إدخال الكشوفتُرفع ملفات الكشوف من كل بنك أو تُرسل إلى مجلد، وتُطابق مع الدفاتر، فتتفق الدفاتر مع البنك.
- رؤية المركز النقديالنقد حسب البنك والشركة والعملة، محوّلًا إلى عملة التقرير، مع إظهار الحسابات المقيدة على حدة.
- وضع حدود الأمانحدد حدًا أدنى لرصيد الحساب، وعندما تُظهر التوقعات أنه سينخفض عنه، يُشار إليه قبل حدوثه.
- النظر 13 أسبوعًا إلى الأمامتتوقع التدفقات النقدية الداخل والخارج من فواتير العملاء وفواتير الموردين والرواتب وجداول القروض.
- اختبار السيناريوهاتاحفظ سيناريوهات، مثل تأخر سداد عميل كبير، وقارنها بالحالة الأساسية.
- الدفع بعد الاعتمادتُقترح المدفوعات للموردين، وتُجهّز ملفات الدفع ليعتمدها شخص ويرفعها إلى البنك.
ماذا يفعل نارفن، وماذا يبقى لفريق الخزينة؟
| المهمة | نارفن | فريقك |
|---|---|---|
| المركز اليومي | النقد حسب البنك والشركة والعملة | يراجعه ويتصرف في التنبيهات |
| التوقعات | 13 أسبوعًا من التدفقات الداخلة والخارجة من بياناتك | يعدّل الافتراضات ويحفظ السيناريوهات |
| التمويل | تنبيه للحسابات المتجهة تحت حدها الأدنى | يقرر التحويلات أو التسهيلات |
| الديون | جداول السداد وفحص التعهدات، بما فيها المرابحة والتورق | يتواصل مع البنك |
| المدفوعات | ملفات دفع جاهزة للاعتماد | يعتمدها ويرفعها؛ نارفن لا يحرّك الأموال |
كيف يغذي التحصيل والمدفوعات التوقعات؟
دقة التوقع من دقة تواريخه. توضع فاتورة العميل على تاريخ حدده شخص لها، أو وعد بالسداد، أو خطة سداد العميل، أو تاريخ الاستحقاق مضافًا إليه متوسط تأخر هذا العميل في السداد. وتخرج فواتير الموردين في تواريخ استحقاقها. وعندما يتحسن التحصيل أو تتغير دفعة، تتغير التوقعات معها. لذلك تعيش التوقعات بجانب الذمم المدينة والدائنة، لا في ملف منفصل.
ماذا تحتاج للبدء؟
- ربط نظامك المحاسبي لتبقى الفواتير والدفاتر محدثة.
- ملفات الكشوف لكل حساب بنكي من بوابات البنوك.
- قائمة الحسابات المقيدة، وأي حدود دنيا تريد مراقبتها.
- شروط القروض والتسهيلات إذا أردت إدخال الأقساط والتعهدات في التوقعات.
لمن يناسب هذا الحل؟
للمديرين الماليين وفرق الخزينة الذين لديهم عدة حسابات بنكية أو شركات أو عملات، وللأعمال التي يكون فيها النقد محدودًا بحيث يهم الشهر القادم بقدر اليوم. أما الشركة ذات الحساب البنكي الواحد والنقد المستقر، فقد تكفيها بوابة البنك.
أسئلة شائعة
هل يتصل نارفن مباشرة ببنوكنا؟
يعمل نارفن من ملفات الكشوف: ترفعونها، أو يرسلها البنك إلى مجلد يقرأه نارفن، ثم تُطابق الأرصدة والقيود مع دفاتركم.
هل يستطيع نارفن تنفيذ المدفوعات؟
لا. نارفن لا يحرّك الأموال أبدًا. يجهّز ملفات دفع جاهزة للبنك يعتمدها شخص ويرفعها.
كيف يُعامل النقد المقيد؟
حدد الحساب كمقيد، فيظهر منفصلًا عن النقد المتاح ولا يُحسب ضمن المتاح للاستخدام.
هل تغطي التوقعات عدة عملات؟
نعم. يحتفظ كل حساب بعملته، ويظهر المركز والتوقعات أيضًا بعملة التقرير.